「わたしのIFA」とは？　資産運用の相談におすすめのマッチングサービスを徹底解説

アナザーエデンの基本知識

IFAとは

IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）とは、資産運用の専門家のうち、銀行や証券会社に属していない人を指す言葉です。
企業の経営方針の影響を受けず、個々人に合った資産運用を提案できる点から支持を集め、ここ数年はIFAとのマッチングサービスも続々と登場しています。
IFAを利用するにあたって、相談料などは一切発生しません。
商品の運用にあたって、提供元の証券会社に売買手数料などを支払うのみであり、この手数料の一部がIFAの報酬となっています。

わたしのIFAとは

わたしのIFAは、人材紹介会社のアドバイザーナビが提供するIFAマッチングサービスです。
検索フォームには、入力内容をもとにマッチング率の高いIFAを自動で上位表示する機能があり、これを無料かつ無制限に利用できます。
また、各IFAの紹介ページには、主な客層や得意領域などが網羅的に記載されているため、相談相手として誰が最適かをスムーズに見極められます。
実際の面談は全国どこでも行えるほか、IFAによってはオンラインでの相談も可能です。
投資系のサービスにありがちな、入力項目の多い面倒な会員登録作業もありませんから、まずは気軽にウェブサイトを触ってみてください。

わたしのIFAを利用する流れ

ここからは、わたしのIFAの検索フォームを利用して相談するIFAを決める流れ、およびIFAとの実際の面談にあたって事前に覚えておくべきことを解説します。

IFAを検索

検索フォームではまず、職業や住所（都道府県）といった基本情報に加え、面談方法や連絡方法などを入力します。
検索条件に合致するIFAが数人表示されたら、相談したいIFAをチェックした状態で送信ボタンを押しましょう。
なお、検索フォームに表示される各IFAの情報は、それほど詳細ではありません。
別のウィンドウで改めてわたしのIFAを開き、トップページの「IFAを検索する」より、検索フォーム側に表示されているIFAの名前を一人ひとり検索するのがおすすめです。

日程調整の後、IFAと面談

事前に指定した連絡方法で、面談の日程や場所を調整したら、いよいよIFAとの面談が始まります。
とはいっても、いきなり契約を勧められるわけではなく、初回はIFA自身の紹介や、大まかな運用方針の説明にとどまるのが一般的です。
このタイミングでヒアリングも行われ、その内容に基づいて後日具体的に投資商品を紹介されるため、要望は事前にできるだけ固めておく必要があります。
商品紹介の席で、運用上のリスクや報酬体系について話を聞き、信頼できると判断したら契約に移行してください。
もちろん、契約を見送りたいと思えば、遠慮なく断りを入れましょう。
また、時間と体力に余裕があれば、複数のIFAと面談を行って比較検討した方が、より自分に合ったパートナーを見つけやすくなります。

条件を気に入れば運用に進む

投資商品の運用を始めるには、まずIFAが連携する証券会社などで投資用口座の開設が必要です。
IFAが複数の連携先を有している場合は、売買や口座管理などの手数料ができるだけ低いところを選びましょう。
口座開設にあたっては、資産状況の証明書類など様々な提出物がありますが、記入方法など必要な知識は全てIFAが提供してくれるので心配ありません。
運用開始後も、IFAはコンスタントな面談、および運用方針の見直しによって、あなたの資産形成を長期的にサポートしてくれます。

まとめ

以上、投資家向けマッチングサービス「わたしのIFA」について、サービス内容や運用開始までの流れを解説しました。
あらゆる投資活動は、元手が全額なくなっても生活に支障のない範囲で行うよう心がけてください。